DeFi und Web3 revolutionieren das Finanzwesen und das Internet durch dezentrale Technologien wie Blockchain. Sie ermöglichen Finanzdienstleistungen ohne Intermediäre und bieten Nutzern mehr Kontrolle über ihre Daten und digitalen Vermögenswerte im Web3. Dies verspricht einen Paradigmenwechsel hin zu einem transparenteren, sichereren und partizipativeren digitalen Ökosystem.
Dezentrale Finanzdienstleistungen (DeFi) und Web3 gewinnen immer mehr an Bedeutung und versprechen, das Finanzwesen und das Internet grundlegend zu revolutionieren. Wie Bitcoin News berichtet, bietet DeFi Finanzdienstleistungen auf öffentlichen Blockchains wie Ethereum an. Dies ermöglicht Finanzaktivitäten wie Kreditvergabe, Kreditaufnahme und Handel ohne die Notwendigkeit von traditionellen Intermediären. Web3, oft auch als Web 3.0 bezeichnet, repräsentiert die nächste Generation des Internets. Es basiert auf den Prinzipien der Dezentralisierung, der Blockchain-Technologie und der Nutzerkontrolle über Daten. Web3 verspricht eine intelligentere, vernetztere digitale Welt, in der Nutzer nicht nur passiv konsumieren, sondern aktiv gestalten und partizipieren.
DeFi funktioniert ähnlich einem Baukastenprinzip, mit dem Finanzsysteme ohne die Zustimmung von Banken oder Regierungen aufgebaut, angepasst und neu gestaltet werden können. Dabei spielen verschiedene Mechanismen eine wichtige Rolle:
Staking und Restaking: Beim Staking werden Kryptowährungen gesperrt, um die Sicherheit einer Blockchain zu gewährleisten und dafür Belohnungen zu erhalten. Restaking bedeutet, diese Belohnungen in andere Projekte zu reinvestieren.
Kreditvergabe und -aufnahme: DeFi ermöglicht das Verleihen und Leihen von Kryptowährungen ohne Bonitätsprüfung. Plattformen wie Compound und Aave agieren als digitale Kreditgeber, wobei Angebot und Nachfrage die Zinssätze bestimmen.
Bridges: Diese Brücken ermöglichen den Transfer von Vermögenswerten zwischen verschiedenen Blockchains.
Dezentrale Börsen (DEXs): DEXs sind Handelsplätze für Kryptowährungen. Plattformen wie Uniswap ermöglichen den direkten Austausch von Token zwischen den Wallets der Nutzer.
Oracles: Oracles liefern Echtzeitdaten aus der realen Welt an Smart Contracts. Sie können beispielsweise den aktuellen Bitcoin-Preis an die Blockchain übermitteln.
Yield Farming: Hierbei werden Kryptowährungen in einem Liquiditätspool hinterlegt, um den Handel zu ermöglichen und Belohnungen, oft in Form neuer Token, zu erhalten.
Collateralized Debt Positions (CDPs): Ähnlich einer Hypothek werden hier Kryptowährungen als Sicherheit hinterlegt, um andere Token zu leihen. Der Kreditnehmer muss den Wert der Sicherheiten gewährleisten.
Derivate: Finanzinstrumente wie Optionen und Futures aus der traditionellen Finanzwelt werden in die Blockchain integriert.
Tokenisierung von Real-World Assets (RWA): Physische Vermögenswerte wie Immobilien oder Kunstwerke können tokenisiert und gehandelt werden.
Web3 ist mehr als nur die nächste Entwicklungsstufe des Internets – es ist eine grundlegende Neudefinition. Wesentliche Merkmale sind:
Nutzerbesitz und -kontrolle: Im Web3 sind Nutzer nicht nur Konsumenten, sondern auch Eigentümer und Beteiligte. Durch die Verwendung von Web3-Wallets und dezentralen Apps erhalten sie mehr Kontrolle über ihre Daten und digitalen Identitäten.
Dezentralisierung: Web3 basiert auf einem verteilten Netzwerk von Knotenpunkten, was es widerstandsfähiger gegen Zensur und Ausfälle zentralisierter Systeme macht.
Interoperabilität: Web3-Systeme sind so konzipiert, dass sie nahtlos miteinander interagieren, sodass digitale Vermögenswerte und Identitäten problemlos zwischen verschiedenen Anwendungen übertragen werden können.
Datenschutz und Sicherheit: Die Blockchain-Technologie bietet verbesserte Sicherheitsmechanismen und gibt Nutzern die volle Kontrolle über ihre persönlichen Daten.
Community-Governance: Viele Web3-Plattformen werden von dezentralen autonomen Organisationen (DAOs) verwaltet, in denen die Nutzer über wichtige Entscheidungen abstimmen können.
Self-Custody-Lösungen bilden die Grundlage von DeFi und Web3. Nutzer verwalten ihre digitalen Vermögenswerte und Identitäten selbstständig über Wallets, die direkt mit Blockchain-Systemen verbunden sind. Dies ermöglicht den Zugang zu Finanzdienstleistungen und die Kontrolle über die eigenen Daten ohne die Notwendigkeit von Intermediären.
DeFi und Web3 sind mehr als nur Schlagworte – sie repräsentieren einen Paradigmenwechsel hin zu einer digitalen Zukunft, in der Nutzer mehr Macht und Teilhabe haben. Ob Yield Farming, Staking oder der Handel mit digitalen Vermögenswerten – DeFi und Web3 verändern unsere Vorstellung von Geld, Daten und Online-Interaktionen. Wie Transfi in einem Blogbeitrag erläutert, bietet DeFi eine Alternative zu traditionellen Finanzsystemen, indem es Peer-to-Peer-Zahlungen ermöglicht und die Notwendigkeit von Banken und anderen Finanzintermediären eliminiert.
https://cryptonews.net/news/other/30231995/
https://news.bitcoin.com/unlocking-the-future-your-fun-guide-to-decentralized-finance-and-web3/
https://x.com/johnmorganFL/status/1868500617850921074?mx=2BEAMSTART
https://beamstart.com/news/unlocking-the-future-your-fun-17343209891517
https://mediahousepress.co.in/17577-2/17577/
https://www.amazon.de/Crypto-Essentials-Understanding-Digital-Finance/dp/1738289710
https://medium.com/@solidity101/unlocking-the-future-iso-20022-web3-cryptocurrencies-and-smart-contracts-a47fc0001810
https://www.transfi.com/blog/defi
https://web3-talents.io/defi-talents/
