Die DeFi-Protokolle Aave und Lido verzeichneten im Dezember erstmals Nettoeinlagen von über 70 Milliarden US-Dollar und dominieren damit den DeFi-Sektor. Zusammen machen sie fast die Hälfte aller Einlagen in den Top 20 dezentralen Anwendungen aus und tragen maßgeblich zum starken Wachstum des DeFi-Ökosystems im Jahr 2024 bei.
Die dezentralen Finanzprotokolle (DeFi) Aave und Lido haben im Dezember einen Meilenstein erreicht und erstmals die Marke von 70 Milliarden US-Dollar an Nettoeinlagen überschritten. Dies berichtet CryptoSlate unter Berufung auf Daten von TokenTerminal. Zum Zeitpunkt der Veröffentlichung des Artikels auf CryptoSlate beliefen sich die Einlagen bei den beiden größten DeFi-Protokollen auf insgesamt 67,42 Milliarden US-Dollar.
Aave führt mit 34,3 Milliarden US-Dollar an Einlagen, knapp 1,1 Milliarden US-Dollar mehr als Lido. Die Nettoeinlagen bei diesen beiden DeFi-Schwergewichten machen 45,5 % der insgesamt 148 Milliarden US-Dollar aus, die in den Top 20 der dezentralen Anwendungen angelegt sind.
Betrachtet man den gesamten gebundenen Wert (Total Value Locked, TVL), führt Lido das DeFi-Ökosystem jedoch mit 33,8 Milliarden US-Dollar an, während Aave mit 20,6 Milliarden US-Dollar den zweiten Platz belegt. Nettoeinlagen stellen die Gesamtsumme der in ein DeFi-Protokoll eingezahlten Gelder dar, ohne Gebühren und synthetische Token, während der TVL die Gesamtsumme aller Vermögenswerte repräsentiert.
Lido und Aave gehören zudem zu den führenden DeFi-Anwendungen im Hinblick auf die Umsatzgenerierung. In den letzten 30 Tagen stieg der Umsatz von Aave um 27,5 % auf 12,5 Millionen US-Dollar, was es zum zehntgrößten Protokoll macht. Lido verzeichnete einen monatlichen Umsatz von 9,6 Millionen US-Dollar, angetrieben durch ein Wachstum von 24 %, und sicherte sich damit den zwölften Platz unter den DeFi-Anwendungen nach Umsatz.
Das DeFi-Ökosystem zeigte im Jahr 2024 eine starke Performance. Der gesamte TVL des Sektors stieg um 107 % und erreichte zum Zeitpunkt des CryptoSlate-Artikels 185 Milliarden US-Dollar, mit einem Höchststand von 212 Milliarden US-Dollar am 16. Dezember. Damit wurde erstmals die 200-Milliarden-Dollar-Marke überschritten.
Auch das Handelsvolumen dezentraler Börsen (DEX) erreichte neue Tages-, Wochen- und Monatsrekorde. Laut DefiLlama-Daten verzeichneten diese Protokolle im November ein Volumen von fast 380 Milliarden US-Dollar. Wie The Block berichtet, erreichte das Verhältnis zwischen dezentralen und zentralisierten Börsen im Oktober 13,9 %, den zweithöchsten Wert in der Geschichte.
Der Kreditmarkt wuchs ebenfalls, wobei die aktiven Kredite in diesem Monat mit fast 21 Milliarden US-Dollar ihren Höchststand erreichten. Dieser Trend deutet darauf hin, dass immer mehr Nutzer die Verwendung von On-Chain-Finanzressourcen als angenehm empfinden. Das Wachstum der aktiven Kredite trug laut Artemis-Daten auch zum Wachstum des Stablecoin-Marktes bei, der sich auf fast 200 Milliarden US-Dollar beläuft. Nutzer setzen ihre Krypto-Bestände als Sicherheiten ein und leihen sich Stablecoins, was die Liquidität ihrer Bestände erhöht und ihr Engagement im Krypto-Bereich steigert.
