Die Europäische Investitionsbank (EIB) hat eine digitale Anleihe im Wert von 100 Millionen Euro emittiert, die mithilfe einer digitalen Zentralbankwährung (wCBDC) abgewickelt wird – ein Novum für die EIB und Teil der laufenden wCBDC-Tests in der EU. Die Anleihe wurde auf der HSBC Orion Plattform ausgegeben und unterstreicht das wachsende Interesse an der Nutzung von Blockchain-Technologie und wCBDCs im Finanzwesen.
Die Europäische Investitionsbank (EIB) hat ihre fünfte digitale Anleihe begeben. Wie Cryptonews.net berichtet, handelt es sich um eine dreijährige Anleihe mit festem Zinssatz im Wert von 100 Millionen Euro (105,6 Millionen US-Dollar), die im Rahmen der laufenden CBDC-Tests in der Europäischen Union in einer digitalen Zentralbankwährung für den Großhandel (wCBDC) abgewickelt wird.
Die EIB emittierte ihre erste digitale Anleihe im Jahr 2021 und nutzte dabei eine öffentliche Blockchain für die Registrierung und Abwicklung der Anleihe in einem Pilotprojekt, an dem Banco Santander, Société Générale und Goldman Sachs beteiligt waren. Bei jeder neuen Emission wurden verschiedene Funktionen erprobt; die dritte Anleihe wurde beispielsweise in einem privaten Blockchain-Netzwerk eingesetzt. Die zweite Anleihe wurde auf der Digital Assets Platform, einer Tokenisierungsplattform von Goldman Sachs, emittiert. Laut einem Bloomberg-Bericht dieser Woche wird die amerikanische Bank die Plattform nun als unabhängiges Angebot ausgliedern.
Das neue Merkmal der jüngsten Anleihe der regionalen Investitionsbank ist die Abwicklung in einer wCBDC. Die EIB, das weltweit größte multilaterale Finanzinstitut, verwendet wCBDC-Pilot-Token, die von der Banque de France über ihre D3LS-Plattform ausgegeben werden. Die Zentralbank nutzt diese Plattform, um die Interoperabilität von wCBDCs mit bestehenden Finanznetzwerken zu testen. Ledger Insights berichtet, dass die Verwendung von D3LS durch die EIB nur wenige Tage nach der Abwicklung einer digitalen Anleihe im Wert von 108 Millionen US-Dollar durch die staatliche französische Bank Caisse des Dépôts über wCBDC-Token, die über D3LS ausgegeben wurden, erfolgt.
Die Banque de France ist nach wie vor führend in Europa bei der Verwendung von wCBDC für digitale Anleihen. Andere Zentralbanken, wie die Deutsche Bundesbank und die Banca d'Italia, haben sich für maßgeschneiderte Lösungen entschieden, wie beispielsweise Trigger für die Bundesbank.
Wie Emmanuelle Assouan von der Banque de France in ihren Kommentaren feststellte, besteht ein Hauptvorteil der wCBDC gegenüber anderen Lösungen darin, dass sie das Gegenparteirisiko durch atomare Abwicklungen eliminiert. Die EIB emittierte die digitale Anleihe auf Orion, der Tokenisierungs- und Digital-Asset-Plattform von HSBC. Orion, eine Blockchain-Lösung mit Zugangsbeschränkung, hat bei vielen Banken in Europa und Asien für die Emission digitaler Anleihen an Popularität gewonnen. HSBC, UBS, SBI, die deutsche WIBank und weitere haben digitale Anleihen auf Orion lanciert. Laut CoinGeek kommentierte Cyril Rousseau, Direktor der Abteilung General Finance der EIB: "Die neue Blockchain-Anleihe der EIB ist ein wichtiger Schritt nach vorn in unserem Bestreben, die Kapitalmärkte zu modernisieren und innovative Technologien im Finanzwesen zu nutzen."
An der Emission waren auch Europas größte Bank, BNP Paribas, die britische NatWest und die französische Tochtergesellschaft von HSBC als Joint Lead Manager beteiligt. Die in London ansässige multinationale Ankanzlei Clifford Chance beriet die EIB bei der Emission. Steve Jacoby, Partner der Kanzlei, bemerkte, dass die Erweiterung der digitalen Anleihenprojekte der EIB das "anhaltend starke Interesse der Marktteilnehmer an digitalen Kapitalmarkttransaktionen" zeige, wie Clifford Chance berichtet.
Quellen:
