Taiwan verschärft seine Geldwäschebekämpfungsvorschriften (AML) für Anbieter digitaler Vermögenswerte und zieht die Umsetzung auf Ende November vor. Verstöße können mit hohen Geldstrafen und Haftstrafen geahndet werden, und Anbieter müssen strengere Sorgfaltspflichten erfüllen, einschließlich der Überwachung verdächtiger Transaktionen und der Erfüllung neuer Anforderungen an die Unternehmensführung. Dies baut auf bestehenden Regulierungen auf und soll die Transparenz und Sicherheit im Krypto-Sektor erhöhen.
Taiwan verstärkt seine Bemühungen zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) im Finanzsektor und zieht die Umsetzung neuer Regeln deutlich vor. Ursprünglich für Anfang 2025 geplant, hat die taiwanesische Finanzaufsichtskommission (FSC) die Anwendung der verschärften Vorschriften bereits Ende November angekündigt, wie Coingeek berichtet. Anbieter von digitalen Vermögenswerten müssen sich, unabhängig von vorherigen Registrierungen, erneut bei der FSC registrieren. Verstöße gegen die neuen AML-Richtlinien können mit Geldstrafen von bis zu 5 Millionen NT$ (ca. 155.900 US-Dollar) oder sogar mit Haftstrafen von bis zu zwei Jahren für Führungskräfte geahndet werden.
Die neuen Vorschriften verpflichten Anbieter digitaler Vermögenswerte zur Identifizierung und Meldung verdächtiger Transaktionen. Besondere Aufmerksamkeit gilt dabei häufigen Änderungen von Kundendaten, der Nutzung von VPNs, Unstimmigkeiten bei Namen und Kontoinformationen sowie Transaktionen mit großen Mengen digitaler Vermögenswerte. Auch kleine, häufige Transaktionen unterhalb der Meldeschwellen, die Verwendung von Mixern und Privacy Coins sowie ungewöhnliche Aktivitäten auf zuvor inaktiven Konten müssen überwacht werden.
Das neue Regelwerk baut auf den Regulierungen von 2021 auf, die erstmals digitale Vermögensbörsen unter die taiwanesischen AML-Gesetze stellten. Neben den verschärften AML-Anforderungen werden auch Mindestqualifikationen für Vorstandsmitglieder festgelegt und die Unternehmen zu sozialer Verantwortung verpflichtet. Anbieter müssen zusätzliche Leistungen wie Informationssicherheit, Vermögensschutz für Verbraucher und Transaktionssicherheit gewährleisten.
Die FSC ist bereits gegen zwei digitale Vermögensbörsen, MaiCoin und BitoPro, wegen Verstößen gegen die AML-Vorschriften in Bezug auf die Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden und die Dokumentationspflichten vorgegangen.
Experten erwarten, dass sich Dienstleister im Bereich digitaler Vermögenswerte verstärkt auf Technologien wie Künstliche Intelligenz (KI) stützen werden, um die neuen Anforderungen der FSC zu erfüllen. Taiwan arbeitet derzeit an klaren KI-Vorschriften, um Unternehmen, die große Sprachmodelle (LLMs) für ihre Compliance-Prozesse einsetzen wollen, Rechtssicherheit zu bieten. Das Land verfügt bereits über eine starke KI-Chip-Industrie und investiert in KI-basierte Katastrophenhilfe und andere KI-Anwendungen, die bis 2030 voraussichtlich 103 Milliarden US-Dollar zur Wirtschaft beitragen werden.
Indonesien verzeichnet das größte Handelsvolumen mit digitalen Vermögenswerten in Südostasien. Ein neuer Bericht beziffert das Volumen in den ersten zehn Monaten des Jahres 2024 auf über 30 Milliarden US-Dollar. Laut Daten der indonesischen Regulierungsbehörde CoFTRA übersteigt das aktuelle Volumen die kombinierten Werte von 2022 (19,4 Milliarden US-Dollar) und 2023 (6,5 Milliarden US-Dollar) deutlich. Dies entspricht einem Anstieg von 350 % gegenüber 2023 und dem höchsten Volumen seit den Höchstständen von 2021 (40 Milliarden US-Dollar). Nur Indien und Nigeria weisen höhere Handelsvolumina auf.
Ein Bericht des Atlantic Council analysiert Chinas Fähigkeit, auf potenzielle Sanktionen der USA und der G7 zu reagieren, und konzentriert sich dabei auf Vergeltungsmaßnahmen und Möglichkeiten zur Umgehung von Sanktionen. China stärkt seine Widerstandsfähigkeit gegen westliche Sanktionen, wobei der Fokus auf Handels- und Investitionsmaßnahmen liegt und weniger auf finanzielle Instrumente. Der Einsatz dieser Instrumente dürfte für China kurz- und mittelfristig erhebliche Kosten verursachen. Das Land versucht, sich durch die Entwicklung von Alternativen zum dollarbasierten Finanzsystem, einschließlich Transaktionsnetzwerken auf Renminbi-Basis, unabhängiger zu machen.
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