Robinhood zahlt 45 Millionen Dollar Strafe an die SEC

Die beiden Brokerage-Töchter von Robinhood Markets Inc., Robinhood Securities LLC und Robinhood Financial LLC, haben sich zur Zahlung einer zivilrechtlichen Strafe in Höhe von 45 Millionen Dollar bereit erklärt, um verschiedene Vorwürfe der US-Börsenaufsichtsbehörde SEC beizulegen. Dies berichtet unter anderem Cryptopolitan. Die SEC gab am Montag bekannt, dass die Unternehmen gegen diverse Wertpapiergesetze verstoßen haben, darunter die nicht fristgerechte Meldung verdächtiger Aktivitäten und die mangelhafte Aufbewahrung elektronischer Kommunikationsdaten. Livemint berichtet, dass das Unternehmen die Vorwürfe weder zugibt noch bestreitet, aber erklärt, die meisten Probleme bereits behoben zu haben.

Gemäß der von AdvisorHub zitierten SEC-Order umfassen die Verstöße von Robinhood unter anderem:

• Meldung verdächtiger Aktivitäten: Zwischen Januar 2020 und März 2022 versäumte es Robinhood, verdächtige Transaktionen rechtzeitig zu prüfen, was zu systematischen Verzögerungen bei der Meldung verdächtiger Aktivitäten führte.
• Schutz vor Identitätsdiebstahl: Von April 2019 bis Juli 2022 unterließ es Robinhood, angemessene Richtlinien und Verfahren zum Schutz seiner Kunden vor Identitätsdiebstahl einzurichten.
• Unbefugter Zugriff auf Robinhood-Systeme: Von Juni 2021 bis November 2021 behandelte Robinhood bekannte Risiken im Zusammenhang mit einer Cybersicherheitslücke bezüglich des Fernzugriffs auf seine Systeme nicht ausreichend. Im November 2021 erlangte ein Dritter unbefugten Zugriff und lud Daten von Millionen von Nutzern herunter, die diese Robinhood zur Verfügung gestellt hatten.
• Kommunikation außerhalb der Kanäle: Robinhood versäumte es über einen längeren Zeitraum, die elektronische Kommunikation zu speichern und aufzubewahren, was gegen die Aufzeichnungsvorschriften der Bundeswertpapiergesetze verstieß. Beide Unternehmen räumten die in der Anordnung festgehaltenen Versäumnisse bezüglich ihrer Kommunikation außerhalb der offiziellen Kanäle ein.
• Aufbewahrung von Brokerage-Daten: Robinhood versäumte es, Kopien wichtiger operativer Datenbanken so zu archivieren, dass die gesetzlich vorgeschriebenen Aufzeichnungen für die erforderliche Dauer vor Löschung oder Änderung geschützt waren.
• Nichtaufbewahrung der Kundenkommunikation: Robinhood versäumte es, einen Teil seiner Kommunikation mit seinen Brokerage-Kunden zwischen 2020 und 2021 gemäß den gesetzlichen Vorschriften aufzubewahren.

Zusätzlich zu den oben genannten Verstößen beging Robinhood Securities laut SEC-Order folgende Verstöße:

• Elektronische Blue Sheets: Robinhood Securities versäumte es über fünf Jahre hinweg, der SEC vollständige und korrekte Informationen zum Wertpapierhandel (sogenannte Blue-Sheet-Daten) zur Verfügung zu stellen. Robinhood Securities räumte die Feststellungen der SEC bezüglich der Blue-Sheet-Einreichungen ein.
• Handel mit Aktienbruchteilen und Wertpapierleihe: Im Zusammenhang mit seinen Programmen zur Wertpapierleihe und zum Handel mit Aktienbruchteilen versäumte es Robinhood Securities, die Vorschriften der Regulation SHO, dem regulatorischen Rahmen zur Bekämpfung missbräuchlicher Leerverkaufspraktiken, einzuhalten. Von Mai 2019 bis Dezember 2023 verstieß Robinhood Securities gegen die Close-out-, Order-Marking- und Locate-Anforderungen von Reg SHO.

Wie Bloomberg berichtet, sagte Sanjay Wadhwa, der amtierende Direktor der SEC-Durchsetzungsabteilung, in einer Erklärung: "Zwei Robinhood-Firmen haben eine breite Palette wichtiger regulatorischer Anforderungen nicht erfüllt, darunter die ungenaue Meldung von Handelsaktivitäten, die Nichteinhaltung von Leerverkaufsregeln, die nicht rechtzeitige Einreichung von Meldungen über verdächtige Aktivitäten, die nicht ordnungsgemäße Führung von Büchern und Aufzeichnungen und den unzureichenden Schutz von Kundeninformationen."

Robinhood, bekannt für seinen provisionsfreien Handel, ging 2021 an die Börse und geriet schnell in den Sog des "Meme-Aktien"-Hypes, der den Einzelhandelsmarkt erschütterte. Seitdem hat das Unternehmen diverse Produkte für Verbraucher entwickelt, darunter Kreditkarten und Altersvorsorgekonten. Yahoo Finance berichtet, dass Robinhood bereits im Dezember 2020, vor seinem Börsengang, einer Zahlung von 65 Millionen Dollar an die SEC zugestimmt hatte, um Vorwürfe beizulegen, wonach das Unternehmen seine Kunden nicht ausreichend darüber informiert hatte, dass es deren Aktienaufträge an Hochfrequenzhändler und andere Firmen verkaufte. Im Mai 2024 warnte das Unternehmen seine Investoren vor möglichen Durchsetzungsmaßnahmen der SEC gegen sein Kryptogeschäft. Zu diesem Zeitpunkt gab das Unternehmen bekannt, dass die SEC-Mitarbeiter dem Unternehmen eine sogenannte Wells-Notice geschickt hatten, ein Hinweis darauf, dass die Behörde eine erste Entscheidung getroffen hat, Maßnahmen zu ergreifen. Die am Montag getroffene Einigung mit der SEC betrifft keine Krypto-Angelegenheiten. Ein Sprecher von Robinhood erklärte, es gebe kein Update zu diesem Thema.

Quellen:

Cryptopolitan: https://www.cryptopolitan.com/robinhood-pays-sec-45-million/

Livemint: https://www.livemint.com/companies/news/robinhood-markets-to-pay-45-million-penalty-settle-sec-claims-suspicious-activity-maintain-records-crypto-probe-separate-11736819488052.html

AdvisorHub: https://www.advisorhub.com/robinhood-to-pay-45-million-to-settle-sec-claims/

FX News Group: https://fxnewsgroup.com/forex-news/retail-forex/robinhood-to-pay-45m-in-civil-penalties-to-settle-sec-charges/

PYMNTS: https://www.pymnts.com/news/regulation/2025/robinhood-to-settle-sec-charges-of-broad-array-of-violations/

Bloomberg: https://www.bloomberg.com/tosv2.html?vid=&uuid=8c400b04-d24a-11ef-884c-16911a045bb1&url=L25ld3MvYXJ0aWNsZXMvMjAyNS0wMS0xMy9yb2Jpbmhvb2QtdG8tcGF5LTQ1LW1pbGxpb24tdG8tc2V0dGxlLXNlYy1jbGFpbXM=

Yahoo Finance: https://finance.yahoo.com/news/robinhood-pay-45-million-settle-213926850.html